五类高发电信网络诈骗案件防骗指南

来源:永州警事   发布时间: 2020-08-04

    今年以来,永州市反电诈中心对全市电信网络诈骗案件数据梳理分析,上半年我市贷款类诈骗、刷单类诈骗、杀猪盘类诈骗、冒充客服退款类诈骗、冒充公检法类诈骗五类案件呈高发态势。电信网络诈骗手段层出不穷、花样翻新,紧跟当前热点,利用人们的心理弱点,精准实施诈骗,具有较大的迷惑性、隐蔽性、诱导性,导致受骗者往往难于识别。在此,我们针对五类高发电信网络诈骗案件特别进行解析,请广大群众熟知骗子伎俩,提高警惕、认真甄别、迅速判断,共同筑牢识骗防骗防线。

一、贷款类诈骗

诈骗分子往往通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款、代办信用卡(激活花呗、京东白条等)的广告信息,后冒充银行、贷款公司工作人员以无抵押、无担保、低利息为噱头,引诱被害人登录或下载虚假贷款网站或 APP,然后仿冒正规贷款平台流程,要求受害人填写相关个人信息,最后再以交纳手续费、保证金、检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式为由,骗取被害人转账汇款。

真实案例:

2020年6月份,我市何女士手机收到一条微粒贷贷款短信,何女士点开短信链接申请贷款后,该平台客服以缴纳质押金为由要其交2500元质押金,何女士遂向对方提供的银行账号转入2500元后平台客服又以信息填写有误、贷款被冻结为由,要求缴纳15000元解冻,何女士向对方提供的银行账号转入15000元。之后对方又以各种理由要求何女士继续转账,导致被骗6万多元。

防骗提醒:

1.凡是网上贷款需要先交钱的不要相信。

2.办理贷款业务时应当到正规银行,办理正规的贷款业务不需要提前缴纳任何费用,银行对个人信誉的评估不会通过汇款等来进行,没有所谓的刷信誉度。

二、刷单类诈骗

犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音、微博等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人,在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作,并承诺在交易后返还购物费用,并额外提成。一般在刷单过程中,第一单时都会获得小额返利让人尝到甜头获取信任,之后则会要求刷交易额更大的单并以各种理由拒不返款并将其拉黑。

该类诈骗除会在购物网站付款刷单的形式外,还会以谎称抖音、快手等视频直播软件提升人气为由,刷粉丝、点赞的;谎称博彩网做活动,刷彩票流水的;谎称股票大盘提升交易活跃度,刷股票交易的,与传统刷单类似,均是以兼职刷单作为引导,并承诺返利、返佣金实施诈骗。

真实案例:

2020年5月份,我市唐女士在微信群里看到招聘全职兼职刷单的广告,于是按刷单广告的提示,扫码进入一企业微信团队小程序,和客服联系要求刷单,在客服的提示下,先后刷了三单都得到本金返还和佣金。在第四次刷单时开始无法返现,客服更以各种理由要求继续刷单才能返现诱骗唐女士,导致唐女士被骗金额11万元。

防骗提醒:

1.凡是网上兼职刷单刷信誉的不要相信,不要相信任何兼职刷单工作的广告和推荐,自觉抵制任何形式的刷单行为

2.刷单是违法行为,不仅会受到查处,还会给自己的财产安全带来隐患。

3.找兼职应当与正规的公司或中介,签订合法劳务合同,保护自己的合法权益。

三、“杀猪盘”类诈骗

“杀猪盘”是近几年出现的诈骗方式,骗子把受害人叫“猪”,把聊天培养感情叫“养猪”,把诈骗钱财叫“杀猪”。

诈骗分子先通过网络社交工具或交友软件、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系诈骗分子或诈骗分子主动加被害人为好友后(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式)将投资理财网站或APP发送给受害人,谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等,诱导被害人在诈骗分子提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时发现已被拉黑或失联。

此外,诈骗分子还会通过网络社交工具或交友软件向被害人(与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式)发送博彩网站、APP,谎称博彩网站系统存在漏洞、认识黑客、有内幕消息、有专业导师团队等,在这个网站、APP投注,只赢不输,后诱导被害人在博彩的网站、APP进行投注,一般通过先让被害人少量获利的方式,在进一步取得信任后,继续诱导被害人加大投注金额。最后网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。

真实案例:

2020年5月份,罗女士在抖音上认识了一个叫林壕的人,双方最开始只是平常聊天,熟悉后对方对罗女士的称呼变得亲密,后发展成恋爱关系。直到6月初,林壕开始向罗女士推荐百代环球APP及二维码让其下载做投资理财,并称自己在这APP里赚了很多钱。因为是男女朋友关系,罗女士非常相信林壕,随后在这个APP里投资,前3次投资都能提现,到第4次投资时发现不能提现时林壕让罗女士充值10万变成钻石会员才能提现。罗女士这时起了疑惑,向身边朋友咨询,才意识到被骗,再联系对方时对方则无法联系。罗女士最终被骗15万元。

防骗提醒:

1.凡是在网络上遭遇荐股、理财、炒虚拟货币等涉及经济方面的问题,要立即引起警觉,切勿轻信他人,轻易投资,避免自己上当受骗。

2.网络世界风险大,交友一定要小心谨慎。网恋未见面就提赚钱的都是诈骗!

四、冒充客服退款诈骗

诈骗分子联系被害人,谎称是某购物网站、网络店铺或快递物流的客服,在详细报出受害人的个人订单信息后,以能给被害人办理双倍退款、理赔、退税等为由,要求受害者点击钓鱼链接、微信公众号或扫描二维码等手段,诱骗被害人转账汇款。

真实案例:

2020年4月份,我市蒋女士接到自称是京东商家的客户经理电话,说其购买的商品存在问题,要给其办理双倍理赔。对方告诉蒋女士关注“快捷01972”微信公众号后,蒋女士在该公众号上与客服进行聊天,对方承诺蒋女士在借呗上借款转款给“客户经理”无需偿还。蒋女士按照对方提示在借呗借款后,将借款转入对方指定账号,但是对方没有进行理赔,还要求蒋女士继续转账,蒋女士最终被骗1万7千元。

防骗提醒:

1.凡是退款退税需要先打钱的不要相信。

2.凡是以“刷流水”、“提升信用”、“积分不足”、“取消VIP会员”

等理由要求从支付宝“借呗”、美团“借钱”、京东“白条”、360“借条”等各大平台贷款并转账的,就是诈骗。

3.不要轻易相信陌生人的来电,接到自称客服来电时,应先向购物平台的官方客服求证。不要随便点击陌生人发来的链接或接听陌生电话跟随操作,网上购物要提高防范意识,不要随便泄露个人信息,不懂的APP可以先询问家属再做决定。

五、冒充公检法类诈骗

诈骗分子冒充公检法部门工作人员,以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用,或被害人身份信息泄露,涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,之后冒充公检法等司法机关执法人员,要求被害人将资金转入国家账户配合调查(部分案件中,还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续,来骗取被害人信任),要求被害人汇款,从而实施诈骗。

该类诈骗除冒充公检法人员外,还会冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构(银监会等)等政府部门工作人员,以领取补助、退税、助学金,诱骗被害人汇款实施诈骗。或称社保、医保、证券、金融等账户出现异常(通常为冻结、失效等),诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。

真实案例:

2020年6月份,我市谢先生接到一个电话,对方自称是XX市公安局的警察,说谢先生身份证办理的一张工行卡涉嫌洗黑钱,并说可通过电话转至XX办案单位直接处理。之后电话响了几声拨号等待的声音后,有一个自称XX办案单位的警察接了电话,以帮助洗清嫌疑为由要求谢先生配合办案,然后让谢先生加一个QQ号,并配发了办案民警的警官证照片及谢先生姓名的银行卡存折图片。接着对方发QQ语音,说谢先生需要转钱到他提供的一个银行卡里面,就能产生大量的银行流水来证明谢先生没有洗钱,等事情处理清楚后就把钱转回到谢先生的银行卡里。谢先生按照对方指示操作转账,最终被骗20万元。

防骗提醒:

1.凡是非政府机关专线电话拨打的自称公检法电话要求转账的不要相信。

2.公检法机关之间不会相互转接电话;不会在电话中办案;不会要求自行上网查询“通缉令”、“逮捕令”;绝不存在“安全账户”或“核查账户”,更不会要求转账汇款。

 

永州市反电诈中心再次提醒广大市民群众,在网络遭遇借钱、转账、投资、贷款、退赔等问题时,一定要第一时间向公安机关、亲朋好友、专业机构咨询了解,避免上当受骗。

最后请记住,96110是反电信网络诈骗专用号码,将专门用于对群众的预警劝阻和防范宣传等工作。请在接到96110拨打的电话时,一定要及时接听,耐心听取劝阻员的劝阻,避免上当受骗。


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